1. 营业网点办理：携带本人理财金账户卡(或工银灵通卡)到工行营业网点即可办理。

2. 网上银行办理：

(1)固定周期型自动转账。

① 进入网上银行“客户服务--个性化定制”栏目选择“签订理财协议”;

② 进入网上银行“个人理财--理财服务”栏目;

③ 选择“预约周期转账服务”;

④ 设定“付款账户”;

⑤ 设定“收款账户”;

⑥ 设定“转账周期”为日或月;

⑦ 设定“周期频率数”(即转账间隔);

⑧ 设定“转账金额”;

⑨ 设定“终止日期”。

(2)余额补足型自动转账。

① 进入网上银行“个人理财-理财服务”栏目;

② 选择“协定金额转账服务”;

③ 设定“付款账户”;

④ 设定“付款条件”：选择“当收款账户余额小于”，根据需要设定“转账 控制金额”与“补足金额”;“补足金额”为客户希望其账户达到的目标金额;

⑤ 选择“收款账户”，将“应用号”设定为“活期”;

⑥ 设定“终止日期”。

(3)起点触发型自动转账。

① 进入网上银行“个人理财--理财服务”栏目;

② 选择“协定金额转账服务”;

③ 设定“付款账户”;

④ 设定“付款条件”：选择“当付款账户余额大于”，根据需要设定“转账控制金额”;在转账方式中根据需要选择“保留”或“向收款账户固定转出”金额;